警惕！新型诈骗魔爪伸向中石化加油卡，车友必看！

以高额的提成吸引消费者投入资金，客户预存一笔加油卡资金，取得会员资格，通过推荐下级会员收取提成获利，再用后期资金填补前期返利资金缺口，待资金余额达到一定规模时，诈骗者携款潜逃，造成消费者血本无归。

利用加油卡作为载体，以高额的返利吸引消费者预存资金，通过分期返还等模式，短期内筹集大量资金，再以投资或者借贷等方式谋取差价。但这种操作模式具有极大的风险性、不可预知性和不稳定性，融资平台一旦出现资金链断裂，消费者的经济损失将难以挽回。

网络企业通过合法或非法渠道取得折扣、低价的加油卡或充值卡，通过其企业网站、 APP 、微信等方式办理网上团购、倒卖、代充值业务，一旦该类型企业倒闭或进行恶意注销，消费者权益将无法得到保障，销售企业也将承担较大间接风险。

网络诈骗团伙利用互联网技术假冒中国石化网上营业厅（ APP或微信）链接地址，一旦客户登录虚假网上平台并输入真实全国充值卡卡号和密码后，密码与卡号就被诈骗团伙盗走并充值到其他加油卡上，客户受骗进行投诉，企业形象受到影响。

不法分子私刻印章，伪造证明，冒用单位和自然人名义办理加油卡主卡和若干张副卡，通过在加油站 POS 机刷信用卡的方式对加油卡主卡进行充值，再分到若干张副卡里。然后收回主、副卡，用读卡器读出副卡充值金额，扣除该金额一定比例的手续费，支付现钞给需要信用卡套现人。该行为侵犯了国家金融政策，扰乱了国家金融市场秩序，违反了国家对使用销售点终端机具（ POS机）的规定，构成非法经营罪。

套取增值税发票在营改增后成为很多物流企业非法获利的手段。营改增之后，部分地方税务机关对物流企业的用油按固定比例控制，即物流企业的用油成本不超过运费收入的35%- 40% （不同地区标准不同），因此他们将低于税务部门控制用油比例的部分，通过加油站员工协助套现、打折销售副卡等方式，实现恶意避税的目的。

二人以上恶意串通，共同办理大额加油卡充值卡，后采取付款人、确认人和领卡人分离操作的手段，分别完成加油卡充值卡的款项支付、签字确认和卡片交接。付款人以未领取到充值卡为由，向人民法院提起诉讼，一旦我公司加油卡销售或管理存在漏洞，对方很可能通过胜诉判决获利。